专注金融科技与创新

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P2P信息中介属性偏离、中立帮助或共犯从属的犯罪问题分析

在经济下行和互联网金融严监管的情况下,P2P网贷正在面临清退和转型。在这种大退潮和大洗牌的筛选下,P2P平台经营过程中的所有行为,将会在放大镜下显现。本文重点分析那些背离P2P网络借贷信息中介的变异行...

2天前 郑泳彬律师 | 北京市盈科(广州)律师事务所

国际证监会组织:全球稳定币或将受到证券法规监管

2020年3月23日,国际证监会组织(International Organization of Securities Commissions,后文简称IOSCO)发布了一份名为《全球稳定币计划》(Global Stablecoin Initiatives)的专题报告。 本次报告...

2天前 IOSCO | IOSCO

P2P立案不抓人,是不是常态?

如题,如今来问这个问题的老板和出借人太多了。飒姐一并作答,仅供诸位参考,不作为法律结论(因为事情是动态的,谁都不知道黑天鹅啥时候来)。 网贷平台停止兑付之后,常出现警方已经刑事立案,但对于老板...

03-26 肖飒 | 大成律师事务所

网贷领域爬虫,既非原罪者也非无辜者

爬虫是一种获取网络公开数据的技术工具,其本身并不具备价值色彩。但在目前激烈的信息竞争环境下,爬虫被推向了风口浪尖,网贷领域的爬虫更是众矢之的。网贷爬虫被控告最多的罪名为助长暴力催收、非法入侵计...

03-26 程明皓 | 北京大学金融法研究中心

CFTC发布有关数字资产实际交付的最终解释性指南

2020年3月24日,美国商品期货交易委员会(CFTC)发布了有关”数字资产的实际交付“的最终解释性指南,适用于解决交易市场产品过程中,什么构成了数字资产的“交付”的问题。 数字资产的“实际交付”的定义...

03-25 区块科技研究与监管

美国中小企业在线贷款机构呼吁政府通过其平台发放救助贷款

多家美国中小企业在线贷款机构表示,其平台在处理中小企业贷款方面具有先天优势。比如Funding Circle美国监管事务与社会影响部负责人就表示,该公司可以在24小时内完成贷款审批,3天内完成核准贷款发放,而...

03-25 Forbes | LEND ACADEMY

信中利王维嘉:不希望看到人工智能的非理性繁荣

人工智能已连续三年被写入政府工作报告,有关人工智能的具体产业支持政策不断出台,越来越多带着“人工智能”标签的企业如雨后春笋般出现在市场之中。人工智能正在经历蓬勃发展的黄金期。然而,在繁荣的表象...

03-25 第一财经《解码新金融》

美国民主党大规模经济刺激方案提出了“数字美元”

在美国参议院,包括特朗普政府官员在内的民主党人和共和党人继续就两万亿美元刺激法案的细节争论不休。随着市场继续下跌,美国期待国会就大规模刺激方案达成一致,以使经济免受冠状病毒大流行的影响,众议院...

03-24 区块科技研究与监管

韩国金管部门发布P2P贷款投资警示

2020年8月27日,韩国《在线投资相关融资法案》(Act on Online Investment-linked Financing)即将生效。与此同时,韩国境内P2P贷款总量和违约率也在持续上升。为此,韩国金融服务委员会(FSC)于3月23日...

03-24 FSC | FSC

英格兰银行发布《央行数字货币:机遇、挑战与构建》专题报告

英格兰银行于2020年3月12日发布了关于央行数字货币(CBDC)的57页讨论报告《央行数字货币:机遇、挑战与设计》。报告核心要点包括: 1.英格兰银行认为,CBDC将是央行货币的电子形式,CBDC的设计将重点关注...

03-23 区块科技研究与监管

集资诈骗案中,如何为不设资金池、不自融的网贷中介平台进行辩护?

文/曾杰律师,金融犯罪辩护律师,广强律师事务所合伙人暨非法集资犯罪辩护与研究中心主任;卢捷培,广强律所非法集资犯罪辩护与研究中心研究员 在司法实务中,部分非法集资案件,是以集资诈骗罪定罪。在一...

03-21 曾杰律师 | 广强律师事务所

美国夏威夷政府推出数字货币交易监管沙盒计划

2020年3月17日,美国夏威夷州商务与消费事务部、金融机构部和夏威夷技术开发公司联合宣布,推出一项名为“数字货币创新实验室”(Digital Currency Innovation Lab)的监管沙盒计划。该计划为期两年,202...

03-20 State of Hawaii | STATE OF HAWAII

又一省宣布取缔辖内所有存量P2P平台

3月17日,吉林省地方金融监管局官网发布吉林省网贷机构取缔公告,宣布对吉林省纳入整治范围的14家存量网贷机构全部予以取缔。至此,全国已有12个省市公开通报取缔辖内所有P2P网贷机构。 在公告中,吉林省...

03-18 网贷之家

津巴布韦宣布推出监管沙盒,非洲金融监管创新再添一员

2020年3月13日,一场名为“繁荣经济论坛”(Sound Prosperity Economic Forum)在津巴布韦西南部城市布拉瓦约举行。津巴布韦储备银行(Reserve Bank of Zimbabwe,简称RBZ)金融市场与支付系统副主任Jos...

03-17 高旭 | PINDULA NEWS

又一省取缔P2P:19家平台已于年初停标、退出

3月15日,陕西省地方金融监督管理局在官方微信公号发布网络借贷行业风险提示函。风险提示函内容提及,截至目前,注册在该省的19家网贷机构均未完全符合“一个办法三个指引”要求,并均未通过省互金整治办和...

03-16 网贷之家

FCA警告投资者不要参与新冠病毒相关加密货币投资

近日,英国金融行为管理局(FCA)在官网发布警告,呼吁投资者不要参与新冠病毒相关的加密货币投资。文件指出,随着新冠疫情在全球不断蔓延,不少犯罪贩子开始趁机以保险、养老金和高回报投资等模式进行诈骗...

03-16 Alex Hamilton | FINTECH FUTURES

纽约州金融服务部要求虚拟货币机构制定新冠疫情应急计划

2020年3月10日,美国纽约州金融服务部(Department of Financial Services,后文简称DFS)研究与创新执行副主管Matthew Homer代表该机构,致信在纽约州从事虚拟货币业务机构的负责人。 信中指出,目前新...

03-16 Matthew Homer | DEPARTMENT OF FINANCIA

FCA:浅谈数字资产与英美监管差异

2020年3月6日,英国金融管理局(FCA)零售与监管调查负责人Therese Chambers出席了在纽约大学法学院召开的一次会议,并就数字资产与金融犯罪监管发表了专题演讲。 她表示,此前出现的许多数字货币,比如H...

03-13 Therese Chambers | FCA

大趋势无法逆转:被新冠疫情加速的云计算

在新冠疫情期间,很多产业受到了很大的冲击,也有一些产业获得了正向的促进,例如医疗健康产业就得到了国家的极大重视。除此以外,科技也是受正向促进的产业,其中包括远程办公、在线教育等在新冠疫情中对社...

03-13 钛资本 | 钛资本

美议员提议颁布《抗击冠状病毒众筹法》,推动疫苗研发

近日,美国众议院金融服务委员会高级成员Patrick McHenry提交了一份名为《抗击冠状病毒众筹法》的提案,希望为成功研发新冠病毒疫苗并将新冠肺炎致死率降低50%以上的机构众筹10亿美元奖金。此外提案还建议...

03-13 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

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