专注金融科技与创新

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

2019年金融统计数据出炉 央行最新权威解读来了

1月16日下午,2019年金融统计数据报告出炉。央行在京举办新闻发布会,央行办公厅主任兼新闻发言人周学东、货币政策司司长孙国峰、调查统计司司长阮健弘、金融市场司司长邹澜出席,对金融统计数据进行了权威...

22小时前 杨希 | 新浪金融研究院

北京6个金融创新试点“入箱”

在中国人民银行宣布北京将率先开展金融科技创新监管试点一个月之后,该试点便有了实质性进展——1月14日晚间,央行官方网站公布了北京市6个拟纳入金融科技创新监管试点的应用。由于此前市金融监管机构提出过...

1天前 北京日报 | 北京日报

非法从事资金支付结算触犯非法经营罪,有可能不起诉吗?

非法从事资金支付结算业务,如实供述犯罪事实,认罪悔罪态度良好,并积极配合调查,退缴违法所得,犯罪情节轻微的,可以依法不起诉。 基本案情 2017年1月至7月间,黄某某在澳门**店铺内务工,从事销售工作...

1天前 刑事律师邓世运 | 北京市炜衡(广州)律师事务所律师

央行发布《关于中美第一阶段经贸协议金融服务章节的情况说明》

据央行网站1月16日消息,央行发布《关于中美第一阶段经贸协议金融服务章节的情况说明》。此次金融服务章节共24条,涉及银行服务,信用评级服务,电子支付服务,金融资产管理服务,保险服务,以及证券、基金...

2天前 零壹财经 | 零壹财经

中互金协会:53家公司申请金融App备案,其中信贷3家、消金2家

近几年,一些公司利用金融App违法违规收集并使用个人信息,对社会造成严重问题,为此相关部门对App违规行为进行了多轮整治,并对问题严重的App提出整改建议。 为了规范金融机构App针对个人信息收集和使用...

2天前 任万盛 | 零壹财经

中国版监管沙箱,未来可期

2020年1月14日,为落实《金融科技(Fintech)发展规划(2019-2020)》、《国务院关于全面推进北京市服务业扩大开放综合试点工作方案的批复》,北京市在央行支持指导下率先展开金融科技试点,中人民银行营管...

01-15 肖飒 | 大成律师事务所

美国证券交易委员会:IEO可能违反证券法,投资者需提高警惕

2020年1月14日,美国证券交易委员会(SEC)发布投资者警告(Initial Exchange Offerings (IEOs) – Investor Alert)。警告指出,2019年以来,IEO融资活动日渐增多,其中不少属于利用新技术和金融产品概...

01-15 Benjamin Pirus | COINTELEGRAPH

首批6个金融科技创新监管试点应用出炉

1月14日,记者从中国人民银行网站获悉,中国人民银行营业管理部今日向社会公示6个金融科技创新监管试点应用,涉及国有商业银行、全国性股份制商业银行、大型城市商业银行、清算组织、支付机构、科技公司等多...

01-15 王仁宏 | 人民网

私募基金:“备案”是不是“免罪金牌”?

私募投资基金,简称私募基金,其以非公开方式向合格投资者募集资金。随着我国市场经济体制日趋成熟,私募基金逐步发展成为普遍的金融投资方式。但近年来,私募基金逐渐成为涉刑案件的高发地;经备案的基金募...

01-14 肖飒 | 大成律师事务所

韩国修订《信贷信息法》,积极推动金融大数据和信息安全发展

2020年1月9日,韩国国民议会通过了《信贷信息使用与保护法案》(Credit Information Use and Protection Act)修订意见。修订后的法案将会为大数据的使用以及MyData等创新业务的商业化提供充足的法律依据...

01-14 FSC | FSC

第四方支付是否触犯非法经营罪

第四方支付是什么? 第四方支付,又称聚合支付,是相对第三方支付而言,是通过聚合多种第三方支付平台、合作银行及其他服务商接口等支付工具的综合支付服务。第三方支付提供的是资金清算通道,而第四方支付...

01-14 刑事律师邓世运 | 北京市炜衡(广州)律师事务所律师

印度央行发布《普惠金融发展五年规划(2019-2024)》

普惠金融能够为社会弱势群体提供更多正规资金渠道,促进社会就业增加、减少经济冲击对弱势群体影响、提高社会人力资本投资,被认为是促进经济增长、削减贫困的重要推动力。 过去十年,国家金融普惠战略(N...

01-13 RBI | RBI

互联网金融整治“加速加码” 金融广告营销也被洗牌

新年伊始,央行、银保监会和外汇局纷纷召开2020工作会议,研判新一年全球、国内金融经济走势,定调2020工作思路。 结合前几天新鲜出炉的央行、外汇局2020年工作会议相关消息,和银保监会发布的《关于推动...

01-12 愉见财经 | 愉见财经

未央本周回顾:央行营业管理部组织召开北京市金融科技创新监管试点工作启动会

央行:基本完成法定数字货币顶层设计、标准制定等工作 本周,央行发布“盘点央行的2019金融科技”一文,央行在坚持双层运营、M0替代、可匿名的前提下,基本完成法定数字货币顶层设计、标准制定、功能研发、...

01-10 未央研究

未央今日播报:央行称已基本完成法定数字货币顶层设计、标准制定等工作

央行:基本完成法定数字货币顶层设计、标准制定等工作 1月10日,央行发布“盘点央行的2019金融科技”一文,文中称,央行在坚持双层运营、M0替代、可匿名的前提下,基本完成法定数字货币顶层设计、标准制定...

01-10 未央研究

发放过桥资金,在什么情况下会构成非法经营罪?

文/曾杰律师,金融犯罪辩护律师,广强律所合伙人暨非法集资案件辩护与研究中心主任;倪菁华律师,金融犯罪辩护律师,广强律所经济犯罪辩护与研究中心核心律师 何为过桥资金? 过桥资金,是一种短期资金的...

01-10 曾杰律师 | 广强律师事务所

SEC将加密合规列为2020年优先事项

根据SEC合规与审查办公室(Office of Compliance Inspections and Examinations, OCIE)1月7日发布的公告,该机构已将包括数字资产在内的新金融技术列入下一财年的主要关注事项。用该监管机构的话来说,...

01-09 Kollen Post | 巴比特资讯

倒买倒卖外汇和场外买卖外汇,构成非法经营罪吗?

关于这个问题,相信很多人会有疑惑,因为根据 1998 年颁布的司法解释,即最高法《关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,此种行为的交易额如果达到 20 万美元以上(或者获...

01-09 曾杰律师 | 广强律师事务所

美法数字税争议本月或见分晓

2019年早些时候,法国通过了一项新法律,将针对在法经营的大型互联网企业征收数字税。根据该项法案,任何收入7.5亿美元且其中有至少2800万美元来自法国市场的互联网企业,必须按照其销售额的3%向法国政府缴...

01-09 Ana Swanson & Alan Rap | NEW YORK TIMES

土耳其金融监管机构计划监管加密货币市场

2019年1月4日,据土耳其当地媒体Hurriyet报道,土耳其资本市场委员会(Capital Markets Board,简称CMB)宣布,将在2020年应政府要求制定一系列加密货币市场审查监管新规。 土耳其加密行业从业者认为,此...

01-08 Erhan Kahraman | COINTELEGRAPH

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

瑞士区块链金融监管研究

摘要:区块链技术对瑞士现行金融监管体制带来了冲击,为了追求金融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪,必须基于已宣判的案例进行深入分析。...

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

「相互保」为什么不是保险?

近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让人眼晴一亮的保...

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

# 1

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 2

你知道吗:违规代收代付可能涉嫌非法经营

谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

# 3

解读《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》

李佳 2019-10-22

# 4

为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

# 5

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

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